BTS Assurance : Programme et Débouchés

Formez-vous au secteur des risques et de l'assurance et accompagnez le client tout au long de la vie du contrat, du conseil à l’indemnisation !

Prospection de clients, analyse des besoins, conseil et vente de contrats d'assurance, gestion des relations avec les clients, évaluation des risques, préconisation de mesures de prévention…
La formation BTS assurance développe des compétences à la fois sur le plan technique, commercial et de gestion, qui vous permettront de prospecter et vendre à la clientèle des contrats d'assurance adaptés à leurs besoins.

Programme

Culture professionnelle et suivi du client

Exploiter les informations pour analyser l’évolution du risque
- L’environnement de l’assurance
- Fondamentaux de l'opération d'assurance
Exploiter les informations pour analyser la valeur client
- Tarification du risque
- Le marché de l’assurance et les grandes mutations
Arbitrer, suivre et conseiller tout au long de la vie du contrat
- Droit du contrat d'assurance
- Contexte économique de l’activité d’assurance et bancaire
- Introduction générale au droit
- Le cadre juridique et conventionnel des activités d’assurance
Piloter la gestion
- L’organisation des activités d’assurance
- Responsabilité extracontractuelle
- Responsabilité contractuelle
- Responsabilité du fait des produits défectueux
Présenter les termes du contrat à son client
- Assurance auto mono véhicule
- Assurance multirisques habitation (MRH) Propriétaire non occupant (PNO)
- Les assurances du professionnel
- Protection juridique et Assistance
Argumenter la proposition de souscription auprès de son client
- Assurance vie en cas de décès
- Assurance santé régime général et complémentaire
- Assurance santé collective et individuelle complémentaire
- Produits bancaires
- Fondamentaux de la législation du travail
Gérer les encaissements et les non-paiements des cotisations
- La vie du contrat d'assurance
- La gestion du portefeuille
Extraire les données utiles d’un portefeuille
- Prévoyance Garantie des accidents de la vie (GAV) et assurance individuelle accident corporel
- Autres assurances de biens et de responsabilité(ABR) courantes du particulier
- Autres assurances de prévoyance du particulier
Développer son portefeuille en exploitant les opportunités (réglementaires, économiques ou commerciales)
- Management des activités d’assurance
- Assurance vie et épargne
- Santé Prestations accident et maladie
- Épargne retraite

Développement commercial et conduite d’entretien

Reconnaître et orienter une demande hors de son champ d'action
- Eléments de description des risques à assurer
- Évolution des éléments du risque assuré.
Communiquer efficacement dans un contexte commercial
- Les bases de la communication et les différents partis
- Les bases de la communication : acteurs, communication écrite et orale
Découvrir les attentes et les besoins de son client
- Les outils d'analyse et de segmentation de sa clientèle - Partie 1
- Les outils d'analyse et de segmentation de sa clientèle - Partie 2
Assurer un entretien d'accueil qualitatif
- " Les 7 étapes d'un entretien de négociation
- (Préparation)"
- Les 7 étapes d'un entretien de négociation (Déroulement)
Établir et mettre en œuvre un plan d'action commercial
- Préparation d'un plan d'action commerciale
- Création du plan d'action commerciale adaptée à la cible et au produit
Mettre en place les outils de communication adaptés
- Adapter sa communication à sa cible
- Adapter sa communication à sa cible (suite)
Conduire un entretien commercial et en assurer le suivi
- L'accueil et le questionnement
- Conclure un entretien de vente
Proposer une solution pertinente face à un besoin ou un risque
- Le plan d'action commercial
- Analyse du besoin et des mobiles d'achat (suite)
Présenter et argumenter les choix des éléments du devis
- Présenter une offre commerciale adaptée
- Présenter une offre commerciale adaptée (suite)
Appliquer la règlementation propre à la souscription
- Les règles de distribution des produits d'assurance
- Les règles de distribution des produits d'assurance (suite)
Exploiter ses connaissances économiques, juridiques et fiscales pour mieux conseiller son client
- Les ressources à disposition des acteurs des métiers de l'assurance
- L'assurance demain

Gestion des sinistres et des prestation

Réaliser les opérations liées aux prestations d'assurance santé
- L’assurance santé obligatoire
- L'assurance santé: prestation de l'assureur
- La prévoyance
Réaliser les opérations liées aux contrats d’assurance vie en cas de décès
- Les droits matrimoniaux et droits de succession
- L’assurance vie
Identifier et mettre en oeuvre les règles et procédures de gestion de sinistre
- Le sinistre en habitation
- Le sinistre MRH (principaux sinistres)
- Le sinistre auto A
- Le sinistre auto B
- Le sinistre en responsabilité civile du particulier (extra contractuelle)
- Le sinistre en responsabilité civile du particulier
- Le sinistre du professionnel
- L'assurance emprunteur
- Les autres contrats du particulier
Expliciter le règlement de sinistre ou le refus de garantie
- Le règlement du sinistre
- Les conséquences d’une fausse déclaration
Traiter les réclamations et objections sur la base du contrat
- Le préjudice corporel
- L'assurance construction
- Sous assurance et cotisation impayée
- Les conditions de règlement du sinistre
Transiger si nécessaire
- La surveillance du portefeuille
- La résolution des conflits
Déterminer et exercer les recours
- Le recours en droit commun
- le recours conventionnel
Assurer le suivi du sinistre et mesurer la satisfaction du client
- le sinistre et ses conséquences
- la prestation de l'assureur
Repérer une situation inhabituelle du sinistre ou du dossier client
- La fraude en assurance
- L’excès d’assurance en assurance dommage

Accueil du client en situation de sinistre

Accueillir le client pour un sinistre ou une demande de prestation
Comprendre les circonstances de l'événement à l’origine de la demande
Identifier les informations utiles au traitement du sinistre ou de la demande de prestation
Vérifier la recevabilité de la déclaration ou de la demande
Énoncer et expliquer les éléments de la procédure
Expliquer les conditions de garantie, le règlement de sinistre ou le refus de garantie
Argumenter sur les types de prises en charge et de prestations

Communication digitale, utilisation du système d'information des outils numériques

Utiliser les outils numériques et systèmes d'information de l'entreprise
Identifier les informations à intégrer, à partager et à exploiter dans le système d’information
Rechercher et exploiter les informations nécessaires à la réalisation des actes de gestion
Contacter et coordonner les interlocuteurs grâce aux outils collaboratifs numériques
Appliquer la réglementation sur la protection des données
personnelles et à la vente à distance
Appliquer les procédures numériques de l'entreprise
Mobiliser le canal ou le média de communication adapté
Utiliser de façon responsable des outils numériques
Communiquer par écrit sur média numérique
Orienter son interlocuteur vers l’outil numérique le mieux adapté
Utiliser les ressources numériques internes et externe de l'entreprise

Culture générale et expression

La Synthèse de document
- Caractéristiques de la synthèse de document
- Savoir lire les documents et repérer le document pivot
- Savoir confronter les documents
- Savoir rédiger l'introduction et la conclusion
L'écriture personnelle
- Caractéristiques de l'écriture personnelle
- Savoir analyser le sujet et formuler une problématique
- Maîtriser le brouillon et rechercher des idées.
- Savoir organiser ses idées.
S'informer et se documenter
- Se documenter à travers le temps, s'informer à l'ère d'internet et des réseaux sociaux.
- Maîtriser les outils de la recherche documentaire et la veille
- Se poser les bonnes questions et orienter ses recherches
- Trouver et utiliser les mots clefs
- Organiser sa recherche d'information
- S'appuyer sur les bons supports
- Extraire les informations d'un document organisé ou non
- Traiter l'information
- Analyser l'information
- Différencier fait/opinion/sentiment
- Qualifier et relativiser les informations en fonction de la transtextualitée
- Établir un bilan critique sur un document ou un sujet
- Reconnaître les différents biais cognitifs
- Reconnaître les différentes techniques sophistiqués et l'art d'avoir toujours raison
Lire et comprendre un message
- Analyse littéraire - Méthodologie et outils
- Savoir lire des documents graphiques
- Analyser la forme pour comprendre le fond d'un texte seul ou dans un corpus
Écrire un message
- Rechercher une idée, extraire une idée d'un fait, d'un exemple, d'un document
- Classer ses idées, les ordonner / Construire un plan
- Savoir nuancer, relativiser, modaliser.
- Les essentiels pour écrire lors d'une épreuve 2
- Les essentiels pour écrire lors d'une épreuve 3
- Les règles de l'argumentation
- Développer et illustrer une idée
- Choisir le moyen de communication
- Rédiger un message lisible
- S'impliquer dans le message / Présenter son point de vue
- Réaliser un message authentique
- Utiliser les déictiques et embrayeurs à bon escient
- Les connecteurs logiques
- Structurer son discours pour qu'il soit logique
- Les niveaux de langue
- Les écrits pro : La lettre
- Les écrits pro : Note de synthèse
- Les écrits pro : CR et PV
- Les écrits pro : Le rapport professionnel
Communiquer à l'oral
- Les fondamentaux de la prise de parole en public
- La définition du contenu message
- La préparation des conditions matérielles
- La communication non-violente
- La communication non verbale
- L'optimisation de son intervention pour atteindre ses objectifs

Langue vivante Anglais

Réussir mon épreuve de langue vivante étrangère
- Les épreuves de langues en BTS Assurance
- Comment analyser un corpus de documents
- Comment présenter ses idées à l'oral en français
- Comment présenter ses idées à l'oral en LE 1
- Participer à un entretien en langue étrangère
- Ecrire un compte rendu en français à partir d'un corpus de texte
- Ecrire un compte rendu en anglais à partir d'un corpus de texte
- La méthodologie de la traduction en anglais
Becoming a professional
- Looking for a job
- Applying for a job
- In a job interview
- Leading meetings
- Organizing an online meeting
The business world
- Starting a business
- Navigating the working world
- Talking about social system and taxes
- Choosing a business strategy
- Negotiating a business deal
The market
- Knowing your customers
- Innovating to distinguish yourself on the market
- Managing the supply chain
- Marketing and advertising in the 21st century
Business Ethics and Companies' responsibilities in the globalized world
- Fighting for the planet at work
- Advocating for fairness in the globalized trade world
- Interacting in an multicultural environment
Connaître les réalités géographiques et historiques des pays anglophones
- The Commonwealth
- The British Isles
- English speaking countries in America
- English speaking countries in Africa
- English speaking countries of the Pacific
- Understanding the different accent of the English-speaking world // Culture anglophone : les différents accents
Bon à savoir ou à revoir
- L'usage des verbes irréguliers
- Les médias du monde anglo-saxon