GRADUATE Conseiller commercial Banque Assurance

Accédez à des postes de conseillers commerciaux dans les secteurs de la banque et de l’assurance !

Les métiers du secteur bancaire et ceux du secteur des assurances se sont rapprochés.
Cette formation a pour objectif de développer l'approche client, de renforcer le comportement commercial, de maîtriser les techniques et l'environnement bancaire et de l’assurance.
Elle prépare à des postes de conseillers commerciaux dans les secteurs de la banque et de l’assurance.

BAC+2 - Titre de niveau 5  Titre RNCP Éligible CPF
Formation éligible au CPF
Financez facilement votre formation avec Mon compte formation.

Objectifs

A l’issue de la formation, vous serez capable de :

  • Organiser son activité de prospection commerciale
  • Accueillir, informer et analyser les besoins du client
  • Négocier une solution technique et commerciale
  • Conseiller et vendre de prestations adaptées au client
  • Fidéliser et développer le portefeuille client

Conditions d'admission

Pour entrer en formation préparant au Titre visé, le candidat doit :

  • Avoir validé un diplôme ou un Titre certifié de niveau 4 (Bac)
  • OU
  • Via un dossier VAPP retraçant l'expérience professionnelle (validation des acquis professionnels et personnels, sur étude par la direction pédagogique) :
    Avoir validé un diplôme ou un Titre de niveau inférieur au niveau 4 (Bac) et justifier d’une expérience professionnelle de 1 an minimum dans le domaine visé par le Titre

Pour toute autre situation, contactez un conseiller en formation qui étudiera votre profil pour étudier votre admissibilité.


Durée et rythme

6 à 12 mois, 450 h

Avec COMNICIA, vous pouvez débuter votre formation à tout moment de l'année !
Vous adaptez votre rythme de formation grâce au planning de formation personnalisé, élaboré avec vous, selon votre situation.

3 exemples de planning
(hors éventuelle période de stage)
Formation accélérée
Accéléré
12h d'étude hebdomadaire sur
9 mois
Formation standard
Standard

9h d'étude hebdomadaire
sur 12 mois
Formation Confort
Confort
6h d'étude hebdomadaire sur
18 mois

Concevez votre planning personnel avec un conseiller. Contactez dès maintenant un conseiller

Pourquoi choisir COMNICIA ?

Cours vidéos live et VOD

Assistez aux cours en live en fin de journée ou en replay et interagissez directement avec vos formateurs.

Garantie réussite

Garantie Diplômé ou Remboursé

Prolongez votre formation gratuitement pendant 5 ans avec la garantie réussite. En cas d’échec, nous vous remboursons*

Des diplômes reconnus

Obtenez un diplôme ou un titre reconnu : Diplôme d’état, diplôme universitaire, titre professionnel ou certification professionnelle.

10 Campus
en France

En complément des cours en ligne, des rencontres sont proposées chaque mois dans nos 10 campus en France : Workshops, examens blancs, conférences et ateliers.

Excellence académique

Bénéficiez du savoir-faire du 1er groupe Européen d'enseignement supérieur et de ses 3 écoles prestigieuses : Paris School of Business, ESG et Cours Florent.

Application
mobile

Une application mobile innovante pour faciliter votre apprentissage à votre rythme depuis votre smartphone, tablette, PC ou MAC.

Notre école

Programme

Maîtriser l'environnement économique, juridique et organisationnel de l'activité banque assurance
  • Décrypter l'environnement global des secteurs
    • Le rôle du système bancaire dans l'activité économique et monétaire
    • Le rôle du système bancaire sur les marchés monétaire, financier et des changes
    • L'organisation de l'activité bancaire
    • Le cadre comptable et prudentiel de l'activité bancaire
    • L’environnement de l’assurance
    • Fondamentaux de l'opération d'assurance
    • Le marché de l’assurance et les grandes mutations
    • Contexte économique de l’activité d’assurance et bancaire
  • Connaître l'environnement commercial des activités banque et assurance
    • Les composantes commerciales de l'activité bancaire
    • Les composantes de la zone de chalandise
    • Les composantes de la rentabilité de l'agence
    • Les stratégies de qualité et d'éthique de la banque
    • Les règles de distribution des produits d'assurance
    • Les règles de distribution des produits d'assurance (suite)
    • Les ressources à disposition des acteurs des métiers de l'assurance
    • L'assurance demain
  • Connaître l'environnement légal des activités
    • Le cadre réglementaire de la sécurité financière des banques
    • La prévention des risques de l'activité bancaire
    • Le cadre juridique et conventionnel des activités d’assurance
    • L’organisation des activités d’assurance
    • Protection juridique et Assistance
Elaborer une stratégie commerciale
  • Assurer une veille commerciale pour analyser l'état du marché
    • Le concept de veille et sa méthodologie
    • Les systèmes d'information
    • Le panorama des outils de veille
    • Les techniques et technologies d'information en lien avec son activité
    • La veille sur les solutions techniques de l'entreprise
    • Les procédures internes en entreprise
    • La culture et les valeurs de l'entreprise
    • L'éthique et la responsabilité sociétale de l'entreprise
    • Introduction au marketing
    • La méthodologie du processus stratégique
    • Les études à l'épreuve du numérique
    • Les marchés
    • La concurrence
    • L'étude du comportement du consommateur
    • L'analyse statistique
    • Les logiciels d'analyse de statistiques
    • L'environnement de l'action
    • La note de synthèse
    • La détection, analyse et suivi des appels d'offres
    • L'e-réputation
  • Organiser un plan d'actions commerciales
    • La demande
    • La segmentation de la demande
    • Les éléments du marketing mix
    • La stratégie et la politique de produit
    • La stratégie et la politique de prix
    • La place de la stratégie digitale dans la stratégie globale de l'entreprise
    • Les réseaux de vente et l'organisation commerciale
    • Les objectifs commerciaux
    • Définir ses priorités et la cohérence des actions en rapport avec ses objectifs
    • Les généralités sur les plans d'actions commerciales
    • La proposition d'actions commerciales en rapport avec les objectifs
    • La planification et le suivi de l'action commerciale
    • Les logiciels de géo-optimisation pour piloter son activité commerciale
    • Le portefeuille client
    • La base de données
    • Les outils de CRM
    • Les outils numériques d'aide à la vente
    • Les notions clés du marketing digital
    • Le marketing de contenu
    • La réglementation relative aux conditions générales de vente
  • Mettre en œuvre des actions de fidélisation
    • Les enjeux et formes de la communication
    • La communication avec le client
    • La notion de fidélisation
    • La mise en place et l'efficacité d'une stratégie de fidélisation
    • L'utilisation des informations clients et de l'historique dans la fidélisation client
    • Les outils de la fidélisation clients
    • Concevoir et utiliser un planning pour le suivi des actions de fidélisation
    • La gestion des comptes inactifs
    • Le règlement des litiges ou des situations conflictuelles
    • Proposer un geste commercial dans le respect des procédures de l'entreprise
    • Consolider la relation commerciale avec le client
    • L'animation d'un réseau de partenaires ou de prescripteurs
    • Les outils de mesure de la satisfaction client
    • Mesurer l'efficacité des opérations de fidélisation
    • Mettre en place un reporting pour sa hiérarchie sur les actions de fidélisation
    • Introduction au webmarketing
    • Les réseaux sociaux : Pour qui ? Pourquoi ?
    • Le développement des réseaux sociaux professionnels
    • La satisfaction de la clientèle et le marketing après-vente
  • Réaliser le bilan de l'activité commerciale et rendre compte
    • Les budgets
    • La mesure de la performance commerciale
    • Les tableaux de bord
    • L'analyse et la présentation d'un tableau de bord
    • La mise en place d'actions correctives
    • L'analyse des charges et seuil de rentabilité
    • La fixation du prix
    • Le calcul du prix de vente
    • Les règlements clients
    • L'analyse du bilan
    • L'analyse du compte de résultat
    • La gestion du risque client
  • Maîtriser Excel
    • L'interface
    • Mise en forme
    • Copier-Coller
    • Formules
    • Gérer la feuille
    • Graphiques
    • Fonctions logiques
    • Tableaux
    • Tableaux Croisés Dynamiques
    • Outils d'analyse
  • Maîtriser Word
    • Environnement et méthodes
    • Mise en forme et mise en page
    • Outils d'édition
    • Objets graphiques et tableaux
    • Quiz niveau Initial-Basique
  • Maîtriser PowerPoint
    • Environnement, méthodes, diaporama
    • Gestion du texte
    • Gestion des objets
    • Thèmes et modèles
Prospecter et négocier une proposition commerciale
  • Communiquer avec le client
    • Les fondamentaux de la communication professionnelle
    • La communication professionnelle orientée client
    • Adopter une posture professionnelle
    • La communication verbale et non verbale
    • L'efficacité relationnelle
    • L'écoute active
    • Résorber les conflits et gérer les situations conflictuelles
  • Communiquer avec les clients anglophones
    • Anglais - Communiquer avec la clientèle
    • Anglais - Maîtriser le vocabulaire commercial
    • Anglais - Vendre et conseiller
    • Anglais - Le descriptif et argumentaire produits
  • Prospecter à distance et physiquement un secteur géographique
    • L'acquisition des données client
    • La valeur du client
    • La typologie de prospects
    • Le ciblage
    • Trouver des prospects
    • L'organisation de la prospection clientèle
    • Élaborer un plan de prospection
    • Organiser ses horaires d'appel en tenant compte des spécificités de la clientèle
    • Le dossier client
    • La prospection téléphonique
    • Apprendre les techniques de phoning
    • Le barrage téléphonique
    • Surmonter les appels sans réponse et les refus de communiquer
    • L'art du pitch
    • Argumenter les bénéfices d'un RDV
    • La relance des clients inactifs
    • Les supports et les outils du marketing direct
    • Maîtriser l'e-mailing
    • L'utilisation des réseaux sociaux dans sa stratégie de vente
    • La mobilisation de son réseau professionnel
    • L'organisation de l'activité commerciale
    • L'utilisation de la loi de Pareto dans son organisation commerciale
    • La prospection terrain
    • La prise de rendez-vous en face à face
    • Prospecter lors d'une manifestation commerciale
    • Le droit commercial lors d'une manifestation
    • Les outils de géolocalisation
    • Les retours d'une campagne de prospection
    • La protection des données personnelles
    • Le RGPD
    • L'environnement réglementaire de la prospection à distance
    • La réglementation relative aux conditions générales de vente
  • Concevoir une solution technique et commerciale appropriée aux besoins
  • détectés
    • Les généralités sur le plan de vente
    • Le plan de vente B to C
    • Le plan de vente B to B
    • Le plan de vente B to D
    • Les techniques de vente et la négociation
    • Réussir ses présentations
    • Effectuer la découverte du client
    • La découverte des besoins
    • Savoir prendre des notes
    • Le diagnostic de la situation de négociation
    • La préparation des conditions matérielles
    • Préparation de propositions commerciales
    • Réaliser une démonstration
    • Les solutions techniques et les contraintes d'installation
    • Les conditions financières de l'entreprise
    • Le cadre juridique lié à la vente de solutions techniques
    • Les obligations environnementales liées à la vente
    • Utiliser les outils numériques dans ses ventes
  • Négocier une solution technique et commerciale
    • L'optimisation de son intervention pour atteindre ses objectifs
    • L'argumentation
    • Informer et argumenter sur le cadre juridique et les obligations environnementales de la vente
    • Chiffrer sa proposition commerciale et prévoir des objectifs de repli
    • Présenter et défendre son prix
    • Le diagnostic de la négociation
    • Réfuter les objections
    • L'objectionnaire
    • Les signaux d'achat du client
    • La conclusion de la vente
    • La préparation des contrats commerciaux
    • L'entretien de vente décrypté par un pro
    • La facturation et les règlements clients
Développer et suivre l'activité commerciale en banque assurance
  • Connaître le fonctionnement d'un compte courant
    • Connaissance client et blanchiment
    • Ouverture de compte
    • La gestion du risque liée au compte courant
    • Les évènements liés au fonctionnement du compte
    • La clôture de compte
    • Le transfert de compte
  • Connaître les produits et services liés au compte
    • Les services bancaires et extra-bancaires
    • Les moyens de paiement (hors chèque et carte bancaire)
    • Chèque et carte bancaire
  • Comprendre la distribution des produits d'épargne et l'utilisation des instruments financiers
    • Introduction à l'épargne
    • Épargne bancaire
    • Épargne logement
    • Fiscalité du particulier
    • Donations et successions
    • La bourse et les produits bancaires
    • Généralités sur les crédits
    • Les différents types de crédits de trésorerie à court et moyen terme
    • Les crédits immobiliers
  • Fidéliser et développer son portefeuille de clients
    • L'analyse de portefeuille
    • Le marketing bancaire
    • Le développement de portefeuille
    • Le système d'information commercial
  • Connaître les produits de l'assurance
    • La vie du contrat d'assurance
    • La gestion du portefeuille
    • Prévoyance Garantie des accidents de la vie (GAV) et assurance individuelle accident corporel
    • Autres assurances de biens et de responsabilité(ABR) courantes du particulier
    • Autres assurances de prévoyance du particulier
    • Épargne retraite
    • Management des activités d’assurance
    • Santé Prestations accident et maladie
    • L’assurance vie
    • Assurance vie en cas de décès
    • Assurance santé régime général et complémentaire
    • Assurance santé collective et individuelle complémentaire
  • Gérer des sinistres et des prestations d'assurance
    • La prévoyance
    • Les droits matrimoniaux et droits de succession
    • Le sinistre en habitation
    • Le sinistre MRH (principaux sinistres)
    • Le sinistre auto A
    • Le sinistre auto B
    • Le sinistre en responsabilité civile du particulier
    • Le sinistre en responsabilité civile du particulier
    • Le sinistre du professionnel
    • L'assurance emprunteur
    • Les autres contrats du particulier
    • Le règlement du sinistre
    • Les conséquences d’une fausse déclaration
    • Le préjudice corporel
    • La résolution des conflits
    • La fraude en assurance

Le programme est susceptible de modifications selon les évolutions de la certification.

Formations aux logiciels Métier de référenceExclusif

Maîtrisez les logiciels et suites métier essentiels en entreprise.
Votre CV vous remerciera ;-)

Gestion de projet
Trello
Jira
Gantt
Microsoft Project
Vente & E-commerce
Prestashop
Woocommerce
Sage Ligne 100 Comptabilité
SalesForce
Marketing digital
Facebook Ads
Facebook Ads
Mailchimp
Mailchimp
Google Ads
Google Ads
Instagram
Instagram
Mention
Mention
Sarbacane
Sarbacane
Wordpress
Wordpress
Hootsuite
Hootsuite

Téléchargez la documentation
15 jours GRATUITS

15 JOURS d'ACCÈS OFFERTS SANS ENGAGEMENT

VISITEZ VOTRE FUTURE ÉCOLE EN LIGNE !

Testez notre plateforme, familiarisez-vous avec ses fonctionnalités et vivez une expérience d'apprentissage unique avec plus de 200h de cours-vidéo, exercices et lives tous les jours !

J'essaye gratuitement !

Bibliothèque Scholarvox

Accédez à plus de 29 000 ouvrages en ligne ! Retrouvez plus de 500 ebooks édités en Commerce, Vente, Marketing, Management, Gestion et RH.

En savoir plus

Validation et certification

Titre Professionnel
Conseiller commercial Banque Assurance

Niveau 5 (équivalent Bac+2) - Certifié par l’Etat Publié au JO du 22/12/2018
Certificateur : Ministère du Travail


Passer l'examen Juin ou décembre
Lieux (au choix) Paris, Montpellier, Lyon, Bordeaux

Consultez le répertoire officiel de certification

*Sous réserve d’un nombre suffisant de candidats.

L'attestation de suivi de formation

L'attestation de suivi de formation précise la formation suivie, le volume horaire, les objectifs et les compétences acquises.

Expérience professionnelle et Stage

Dans le cadre de votre formation, le stage n'est pas obligatoire.
Toutefois, toute expérience professionnelle, passée ou en cours, ou réalisation de stage, vous permet de développer vos compétences et de vous immerger dans le milieu que vous rejoindrez prochainement.
Cela reste un atout pour l'obtention de votre Titre/Diplôme.
Studi vous fournira une convention de stage sur demande.

Débouchés

  • Conseiller bancaire
  • Conseiller en assurances
  • Chargé(e) de clientèle
  • Technico-commercial, spécialisé Banque-Assurance
  • Chargé d'affaires Banque-Assurance
Intéressé par cette formation ?

Téléchargez la documentation COMNICIA

Merci de compléter les champs suivants : Prénom Nom Email Téléphone Adresse Code postal Ville Politique de protection
Je souhaite recevoir le catalogue des formations par courrier (France métropolitaine uniquement).

Indiquez votre adresse

*Champs obligatoires

COMNICIA traite les données recueillies afin de gérer vos demandes d’information et vous accompagner dans votre orientation. Nous vous informons que COMNICIA utilise vos données à des fins marketing pour personnaliser et adapter ses offres de services à vos besoins et établir des statistiques et des modèles de profils marketings. Vos données seront conservées pour une durée de 3 ans ; pour en savoir plus sur la gestion de vos données personnelles et pour exercer vos droits, veuillez consulter la politique de protection des données.